กู้เงินโดยใช้หุ้นจดทะเบียนใน SET ของคุณเป็นหลักประกัน
สินเชื่อหุ้นไทยเปลี่ยนสถานะที่กระจุกตัวให้กลายเป็นสภาพคล่อง — โดยไม่ต้องขาย ไม่ต้องสละความเป็นเจ้าของ และไม่ต้องออกจากทะเบียนผู้ถือหุ้น
สินเชื่อหุ้นไทยคืออะไรกันแน่
สินเชื่อหุ้นคือการจัดหาเงินทุนโดยใช้การจำนำหุ้นที่จดทะเบียนใน SET หรือ mai ของคุณเป็นหลักประกัน คุณดึงเงินสดออกมาจากมูลค่าของสถานะ ในขณะที่หุ้นยังคงเป็นของคุณ — และได้คืนทั้งหมดเมื่อชำระคืนเงินกู้
| คุณสมบัติ | ในสินเชื่อหุ้นไทย |
|---|---|
| คืออะไร | การจัดหาเงินทุนโดยใช้การจำนำหุ้นที่จดทะเบียนใน SET หรือ mai ของคุณเป็นหลักประกัน — คุณดึงเงินสดออกมาจากสถานะในขณะที่หุ้นยังคงเป็นของคุณ |
| หลักประกันที่ใช้ได้ | หุ้นใน SET หรือ mai ทั้งที่ถืออยู่บนกระดานในประเทศหรือกระดานต่างประเทศ และหุ้นที่ถือในรูป NVDR ในกรณีที่มีข้อจำกัดการถือครองของต่างชาติ |
| อัตราส่วนเงินกู้ต่อมูลค่าโดยประมาณ | เป็นช่วงเชิงอธิบายเท่านั้น — หุ้นขนาดใหญ่ใน SET50 ~50–65%, หุ้นขนาดกลางใน SET100 ~40–55%, หุ้นขนาดเล็กหรือ mai ~20–40% ตัวเลขสำหรับสถานะของคุณจะกำหนดหลังจากพิจารณาหุ้นเฉพาะตัวแล้วเท่านั้น |
| ระยะเวลา | โดยทั่วไป 12–36 เดือน พร้อมเงื่อนไขการต่ออายุและการชำระคืนก่อนกำหนดที่ตกลงกันในเอกสาร |
| ดอกเบี้ย | คงที่หรือลอยตัว ชำระเป็นงวดหรือรวมเข้าในโครงสร้างตลอดอายุเงินกู้ |
| สิทธิไล่เบี้ย | แบบไม่มีสิทธิไล่เบี้ย แบบจำกัดสิทธิไล่เบี้ย หรือแบบมีสิทธิไล่เบี้ยเต็มที่ ขึ้นอยู่กับโครงสร้างและหลักประกัน |
| การเก็บรักษา | หุ้นที่จำนำถูกเก็บรักษาภายใต้การดูแลที่มีเอกสารกำกับ และการจำนำสมบูรณ์ผ่าน TSD (ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ไทย) |
| สิ่งที่คุณยังคงไว้ | ความเป็นเจ้าของโดยผลประโยชน์ ส่วนได้ทางเศรษฐกิจของสถานะ และ — ขึ้นอยู่กับวิธีสร้างโครงสร้าง — เงินปันผลและสิทธิออกเสียงของคุณ |
| ขนาดขั้นต่ำ | โดยทั่วไปตั้งแต่ 30 ล้านบาทขึ้นไป โดยไม่มีขีดจำกัดสูงสุดที่กำหนดไว้ |
ช่วงตัวเลขข้างต้นเป็นเพียงช่วงตัวเลขในตลาดเชิงอธิบายเท่านั้น — ไม่ใช่ข้อเสนอ ใบเสนอราคา หรือตารางอัตรา และไม่มีตาราง LTV ตายตัว เงื่อนไขจะกำหนดหลังจากพิจารณาสถานะเฉพาะของคุณแล้วเท่านั้น เครื่องคำนวณ LTV เชิงอธิบายของเราแสดงให้เห็นว่าสภาพคล่อง ความผันผวน ปริมาณหุ้นหมุนเวียน และการกระจุกตัว ส่งผลต่อช่วงตัวเลขอย่างไร
กลไกอธิบายได้ง่าย คุณนำหุ้นจดทะเบียนมาจำนำเป็นหลักประกัน เงินทุนถูกปล่อยตามอัตราเงินกู้ต่อมูลค่าหลักประกันที่ตกลงกัน และสถานะถูกเก็บรักษาภายใต้ข้อตกลงการจัดเก็บที่ทำเป็นเอกสารตลอดระยะเวลาสินเชื่อ ตลอดช่วงเวลาดังกล่าว คุณยังคงความเป็นเจ้าของในเชิงผลประโยชน์ของหุ้น ส่วนต่างราคาทั้งหมดของสถานะ และ — ขึ้นอยู่กับวิธีจัดโครงสร้าง — สิทธิรับเงินปันผลและสิทธิออกเสียงของคุณ
เมื่อเงินกู้ครบกำหนดและได้รับการชำระคืน การจำนำจะถูกปลดและหุ้นจะกลับคืนสู่คุณโดยไม่เปลี่ยนแปลง ธุรกรรมไม่ทิ้งร่องรอยถาวรใด ๆ ไว้บนสถานะของคุณ
การขายเป็นการยุติความสัมพันธ์ของคุณกับบริษัท ส่วนสินเชื่อหุ้นเพียงกู้ยืมโดยใช้มันเป็นหลักประกันชั่วระยะเวลาหนึ่ง
ขาย เทียบกับ จำนำความแตกต่างกับการขายออกไปทั้งหมดคือหัวใจสำคัญทั้งหมด การขายทำให้ได้เงินสดแต่ดึงคุณออกจากสถานะอย่างถาวร — สละส่วนต่างราคาที่จะเพิ่มขึ้น อาจกระตุ้นผลกระทบด้านภาษี การเปิดเผยข้อมูล และอำนาจควบคุม รวมถึงส่งสัญญาณให้ตลาดรับรู้ ส่วนสินเชื่อหุ้นดึงออกมาเฉพาะเงินทุนที่คุณต้องการ และรักษาทุกสิ่งที่เหลือไว้
สร้างเพื่อผู้ถือหุ้นที่มีสัดส่วนสำคัญที่ต้องปกป้อง
หากความมั่งคั่งของคุณกระจุกตัวอยู่ในหุ้นจดทะเบียนไทยตัวเดียว — และคุณไม่อยากปล่อยมันไป — สินเชื่อหุ้นออกแบบมาเพื่อคุณ
- 01ผู้ก่อตั้ง & ผู้ถือหุ้นที่มีอำนาจควบคุม ของบริษัทจดทะเบียนใน SET ที่ต้องการสภาพคล่องโดยไม่ลดทอนอำนาจควบคุมหรือส่งสัญญาณการขาย
- 02ผู้ถือหุ้นบุคคลรายใหญ่ ที่ถือสถานะขนาดใหญ่ระยะยาวซึ่งตั้งใจจะเก็บไว้
- 03บริษัทโฮลดิ้งของตระกูล ที่รวมหุ้นจดทะเบียนข้ามรุ่นและข้ามนิติบุคคล
- 04บริษัทจดทะเบียน ที่มีหุ้นซื้อคืนหรือหุ้นไขว้เชิงกลยุทธ์ที่ต้องการนำมาใช้ประโยชน์โดยไม่ต้องจำหน่ายออก
- 05ผู้ถือหุ้นช่วงก่อนเข้าตลาด & ในช่วงห้ามขาย ที่ต้องการสภาพคล่องชั่วคราวก่อนที่จะสามารถขายได้ตามสัญญา
- 06ผู้ถือหุ้นระยะยาว ที่ต้องการเงินทุนในวันนี้ แต่ต้องการสถานะในวันพรุ่งนี้
เงื่อนไขที่กำหนดรูปแบบสินเชื่อหุ้นไทย
ไม่มีสถานะจดทะเบียนสองรายการใดที่เหมือนกัน เงื่อนไขจึงจัดโครงสร้างรอบหุ้นเฉพาะตัว ไม่ใช่อ้างจากตารางอัตรามาตรฐาน กรอบด้านล่างเป็นเพียงข้อมูลเบื้องต้น
LTV เบื้องต้น
แตกต่างกันตามสภาพคล่อง ความผันผวน free float และความกระจุกตัวของหุ้นที่ใช้เป็นหลักประกัน จะเสนออัตราหลังจากพิจารณาสถานะเฉพาะรายแล้วเท่านั้น เครื่องคำนวณ LTV เชิงประกอบการพิจารณาของเราแสดงว่าปัจจัยเหล่านี้เลื่อนกรอบอย่างไร
12–36 เดือน
เงื่อนไขทั่วไปอยู่ระหว่างหนึ่งถึงสามปี โดยมีกลไกการต่ออายุและการชำระคืนก่อนกำหนดตกลงไว้ในเอกสาร
คงที่หรือลอยตัว
ดอกเบี้ยอาจเป็นแบบคงที่หรือลอยตัว และชำระเป็นงวดหรือรวมเข้าไว้ในโครงสร้างตลอดอายุสินเชื่อ
รูปแบบสิทธิไล่เบี้ย
แบบไม่มีสิทธิไล่เบี้ย แบบจำกัดสิทธิไล่เบี้ย หรือแบบมีสิทธิไล่เบี้ยเต็มจำนวน ขึ้นอยู่กับโครงสร้างและหลักประกัน ดูรูปแบบสิทธิไล่เบี้ยในประเทศไทย
SET · mai · NVDR
หุ้นที่ถือในกระดานในประเทศหรือกระดานต่างประเทศ และหุ้นที่ถือในรูป Non-Voting Depositary Receipt เมื่อมีเพดานผู้ถือหุ้นต่างชาติ
เริ่มต้น 30 ล้านบาท
โดยทั่วไปจัดโครงสร้างสำหรับสถานะที่มีมูลค่าตั้งแต่ 30 ล้านบาทขึ้นไป โดยไม่มีเพดานสูงสุดที่กำหนดไว้
การจำนำทำงานอย่างไรในประเทศไทย
สถานะใน SET ไม่ใช่หลักประกันทั่วไป กลไกศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ไทย การเก็บรักษา และการจัดการการดำเนินการของบริษัท ล้วนอยู่ใจกลางของวิธีสร้างสินเชื่อหุ้น
- 01ถือในรูปไร้ใบหลักทรัพย์ที่ TSD หุ้นอยู่ในบัญชีของคุณเองที่ผู้รับฝากทรัพย์สินที่กำหนด และถือในรูปไร้ใบหลักทรัพย์ที่บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) ซึ่งเป็นศูนย์รับฝากหลักทรัพย์กลางสำหรับหลักทรัพย์ที่จดทะเบียนใน SET และ mai หลักประกันของผู้ให้กู้เกิดจากสิทธิและการควบคุมเหนือบัญชีนั้น
- 02การเก็บรักษาที่เหมาะกับโครงสร้าง ข้อตกลงการจัดเก็บถูกจับคู่กับโครงสร้างและรูปแบบสิทธิไล่เบี้ยที่ตกลงกัน โดยเก็บหลักประกันในลักษณะที่เหมาะสมกับทั้งสองสิ่ง
- 03การวางหลักประกันเพิ่ม & การเติม กำหนดไว้ตั้งแต่ต้น กลไกการรักษาระดับหลักประกันและการเติมหลักประกันถูกกำหนดไว้ตั้งแต่แรก เพื่อให้กฎเกณฑ์ของระยะเวลาสินเชื่อชัดเจนก่อนการปล่อยเงินทุน
- 04การดำเนินการของบริษัท & เงินปันผล การจัดการเงินปันผล สิทธิจองซื้อ และการดำเนินการอื่น ๆ ของบริษัทถูกระบุไว้ในเอกสารและสอดคล้องกับวิธีจัดโครงสร้างสถานะ
การเปิดเผยข้อมูลและที่ปรึกษากฎหมายของท่าน
การเปิดเผยข้อมูลเป็นเรื่องของที่ปรึกษากฎหมายไทยของท่าน — เราจัดและแนะนำดีล ไม่ใช่ให้คำแนะนำทางกฎหมาย
ภาระการเปิดเผยข้อมูลขึ้นอยู่กับสถานะของผู้ถือหุ้นและขนาดของสถานะ ภายใต้พระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 การได้มาหรือจำหน่ายหลักทรัพย์จดทะเบียนใน SET ที่ผ่านเกณฑ์ 5% — และทุก ๆ 5% ถัดไป — ต้องรายงานต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ด้วยแบบ 246-2
ภาระผูกพันด้านการเปิดเผยข้อมูลหรือด้านกฎเกณฑ์ใด ๆ เป็นเรื่องของที่ปรึกษากฎหมายไทยของท่านเองซึ่งทำงานควบคู่กันไป เราทำหน้าที่เป็นผู้จัดและผู้แนะนำ และไม่ได้ให้คำแนะนำทางกฎหมายหรือด้านกฎเกณฑ์
ข้อความข้างต้นเป็นคำอธิบายทั่วไปของกรอบการรายงาน ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมาย
สินเชื่อหุ้นประกอบขึ้นอย่างไร
ห้าขั้นตอน มีผู้บริหารดูแลในทุกขั้นตอน เส้นทางที่ชัดเจนตั้งแต่การสนทนาเป็นความลับจนถึงเงินทุนที่ได้มาโดยใช้หุ้นจดทะเบียนใน SET หรือ mai ของคุณเป็นหลักประกัน — พร้อมได้สถานะทั้งหมดคืนเมื่อชำระคืนเงินกู้
สอบถามเป็นความลับ
รายละเอียดเบื้องต้นของสถานะของคุณ ส่งผ่านช่องทางที่ปลอดภัย มี NDA ให้ใช้ ไม่มีข้อผูกมัด
ข้อเสนอเบื้องต้น
LTV ระยะเวลา ราคา และเงื่อนไขการไล่เบี้ยเบื้องต้น ภายใน 2–3 วันทำการ
จัดทำเอกสาร
สัญญาเงินกู้ สัญญาจำนำ และข้อตกลงการเก็บรักษา ร่วมกับที่ปรึกษากฎหมายไทยที่คุณเลือก
จำนำ & เก็บรักษา
หุ้นเก็บไว้ในบัญชีผู้รับฝากทรัพย์สินของคุณเอง ถือในรูปไร้ใบหลักทรัพย์ที่ TSD โดยหลักประกันของผู้ให้กู้เกิดจากสิทธิเหนือบัญชีนั้น ขณะที่คุณยังคงความเป็นเจ้าของในเชิงผลประโยชน์
รับเงินทุน & การดูแล
ปล่อยเงินทุนตามกำหนดเวลาที่ตกลง พร้อมผู้ติดต่อหลักเพียงคนเดียวตลอดทั้งกระบวนการ
ข้อสังเกตเรื่องระยะเวลา ข้อเสนอเบื้องต้นโดยทั่วไปมาถึงภายใน 2–3 วันทำการ การดำเนินการทั้งหมด — การจัดทำเอกสาร KYC และการจัดให้หลักประกันของผู้ให้กู้เกิดจากสิทธิเหนือบัญชีผู้รับฝากทรัพย์สินของคุณ ซึ่งหุ้นถือในรูปไร้ใบหลักทรัพย์ที่ TSD — โดยทั่วไปแล้วเสร็จภายในสองถึงสี่สัปดาห์หลังจากนั้น ขึ้นอยู่กับความซับซ้อนของสถานะและข้อพิจารณาด้านการเปิดเผยข้อมูลตามกฎของสำนักงาน ก.ล.ต.
สินเชื่อหุ้นในประเทศไทย ไขข้อข้องใจ
01สินเชื่อหุ้นไทยคืออะไร
02สินเชื่อหุ้นเหมาะกับใคร
03มี LTV ระยะเวลา และดอกเบี้ยแบบใดบ้าง
04หุ้นไทยประเภทใดใช้เป็นหลักประกันได้บ้าง
05การจำนำเก็บรักษาอย่างไร และเงินปันผลเป็นอย่างไร
06การจำนำหุ้นของฉันจะกระตุ้นการเปิดเผยต่อ ก.ล.ต. หรือไม่
07ทั้งกระบวนการใช้เวลานานเท่าใด
08ต้องผูกมัดอะไรในขั้นตอนสอบถามหรือไม่
09การสอบถามของฉันถูกเก็บเป็นความลับหรือไม่
10ใช้ทนายความไทยของตัวเองได้หรือไม่
11สินเชื่อหุ้นไทยเป็นแบบไม่มีสิทธิไล่เบี้ยหรือไม่
ดูว่าสถานะ SET ของคุณระดมทุนได้เท่าไร
แบ่งปันรายละเอียดเบื้องต้น แล้วผู้บริหารระดับสูงจะตอบกลับด้วยเงื่อนไขเบื้องต้น — อย่างเป็นความลับ โดยทั่วไปภายใน 2–3 วันทำการ